شركات الوساطة في الفوركس

شركات الوساطة في الفوركس
Forex Brokers

عند اتخاذ قرارك بخوض تجربة حقيقية في مجال الفوركس بعد فترة كافية من التدريب والممارسة وإقدامك على انشاء حساب حقيقي وإيداع مبلغ مالي لبدأ المتاجرة به عن طريق احدى شركات الوساطة العديدة والتي تصادفك اعلاناتها وعروضها من حين لآخر، فهذا القرار يحتاج منك إلى تريث وتمحيص في اختيار شريكك الاستثماري أو وسيطك الأمين إلى هذا العالم الغامض، حيث أن سوء اختيارك لشركة الوساطة - لا قدر الله - سيؤثر بالسلب على جودة الخدمات التي تقدمها لك وعدم الأمانة في نقل الأسعار الحقيقية من السوق واعادة تسعير العملات وعدم الاستجابة الفورية للأوامر أو زيادة الرسوم التي تسحبها من ربحك أو اتساع الفوارق السعرية Spreads لديها مما يقلص من أرباحك في الصفقات قصيرة المدى وقد يصل سوء اختيارك لشركة الوساطة إلى ضياع أموالك بالكامل فالكثير من الشركات المطروحة على الانترنت لا أساس لها على ارض الواقع ولا تملك رؤوس أموال حقيقية أو شراكات حقيقية لدى بنوك كبرى ولا تخضع لجهات رقابية موثوقة ولكن شركات وهمية تعتمد على غزارة الاعلانات وتقديم العروض المغرية حتى توقع المبتدئين في شراكها ثم الاختفاء أو اعطائك اسعار خاطئة غير الأسعار الحقيقية في السوق حتى تغلق صفقاتك جميعها على خسارة وتفقد ايداعك كاملاً أو تفاجئك بعدم الاستجابة لسحب أرباحك وهذه الشركات هي ما نطلق عليها في عالم الفوركس بـ"الشركات النصابة" والتي ربما قد تتعثر بأحدها عن عدم علم ودراية في بداية طريقك لتجعلك تلعن هذه التجارة بكاملها وتكون سبباً في كرهك للفوركس وحرمانك من سوق صناعة المال مدى الحياة لذا فإن وراء كل مستثمر فوركس ناجح شركة وساطة ثقة، فدعنا نتعرف على عالم الوساطة والوسطاء بشكل أعمق.


- ماهو دور شركة الوساطة في سوق الفوركس؟
تلعب شركة الوساطة دور الوسيط وهو أشبه بدور سمسار العقارات فهو ينقل لك أسعار الشقق بالسوق ثم تختار انت ما يناسبك وتطلب منه تنفيذ الشراء لشقة معينة أو تبيع شقة تملكها فينفذ الأمر ويقتص من قيمة العقد بينك وبين البائع أو بينك وبين المشتري نسبة لتكون عمولته عن دوره كحلقة وصل بينكما فهو يقتصها في حالة البيع وفي حالة الشراء وهذا ما يحدث أيضاً في سوق الفوركس فشركة الفوركس هي حلقة الوصل بينك وبين السوق حيث تنقل لك اسعار العملات من قلب السوق وتأخذ منك أوامر البيع والشراء وفي المقابل تقتص عمولتها من كل صفقة تجريها من خلالها ولكن إن أردنا توصيف دورها بشكل أدق فهي بالاضافة إلى أنها وسيط بينك وبين السوق تنقل لك الاسعار وتنفذ لك الأوامر هي أيضاً تلعب دور الضامن بينك وبين البنوك التي تتاجر لديها فمن خلال ضمانها لك مقابل مبلغ معين تستطيع هذه البنوك رفع قيمة صفقاتك مالياً واقراضك لوتات (عقود) الأوراق المالية المضخمة لتزيد نسبة ربحك من المتاجرة باستغلال فروق السعر الطفيفة بين العملات بشكل مؤثر.


- من أين تتلقى شركات الوساطة تمويلها؟
الممول الوحيد لشركات الفوركس يا سيدي هم نحن العملاء فشركة الفوركس يقتصر دورها على الوساطة وكما أخبرتك سابقاً ليست هي من ترفع صفقاتك مالياً ولكنها تتعامل مع بنوك أخرى لتزويدها بالسيولة من العملات المختلفة فهي في الغالب تتعامل مع عملائها بالدولار أو اليورو أو بعملة البلد التي تعمل فيها كمقر ولكن تداولات العملاء من بيع وشراء على عملات مختلفة كالين الياباني والدولار الكندي والدولار الاسترالي والكرونة الدنماركي وما إلى ذلك يتم من خلال الحسابات التي تفتحها شركات الوساطة مع البنوك الكبرى بأموال عملائها لتزويدها بهذه السيولة المالية وتجري الصفقات من خلال هذه البنوك، ولكن هناك نوع من شركات الوساطة يقوم بعمل سوق خاص به ويتم تمويله مالياً كرأس مال للشركة ويتم البيع والشراء من خلالها ولكن هذا النوع من الشركات غير مفضل ويشتهر بفساد تعاملاته لانه يكون طرف مقابل لعملائه، ولكن شركة الوساطة الناجحة هي التي يكون رأس مالها هو أموال عملائها فهم من يمولها وهي من تدير لهم الصفقات وهذا ما تطرقت لشرحه في موضوع أنواع شركات الوساطة.


- من الذي يحدد أسعار الصرف لشركات الوساطة؟
تقوم شركات الوساطة بجلب اسعارها من السوق مباشرة والمقصود بالسوق هنا هو سوق تسمى بالـ"إنتربانك" وهي السوق المشتركة بين كبرى البنوك في العالم والتي تقوم بتبادل العملات فيما بينها حسب قوة العرض والطلب في الدول التي توجد بها هذه البنوك مما يخلق فروق السعر فمثلاً حين نقول السوق الأمريكية فإننا نقصد بها البنوك الأمريكية والسوق الأوروبية هي البنوك الأوروبية والسوق الآسيوية هي البنوك الكبرى في آسيا فمثلاً ان حدث طلب كبير في بنوك اليابان على الدولار بسبب غلاء سعر برميل البترول واليابان كما نعلم هي دولة صناعية تعتمد على البترول بشكل أساسي هنا يحدث طلب على الدولار بغزارة في السوق اليابانية فيرتفع سعر الدولار هناك وبالتالي يرتفع سعر الزوج USD/JPY وأيضاً يتم شراء الدولار باليورو في أسواق اليابان يتم طرح اليورو في السوق للبيع لشراء الدولار فيحدث تأثير أيضا بالإنخفاض على زوج ERU/USD أثناء عمل السوق اليابانية ولكن بالطبع سيكون شراء الدولار بالين الباباني أعلى في اليابان من شراءه باليورو لذا سيكون التأثير أكبر على زوج الدولار ين، في وقت عمل السوق الآسيوية تكون فترة مسائية في معظم دول العالم تقريباً حيث تكون السوق الأمريكية والأوروبية مثلاً مغلقة (أي خارج فترات العمل الرسمية في البنوك لدى هذه الدول) ولا يعمل في هذا الوقت سوى بنوك اليابان وبنوك استراليا وبنوك نيوزيلاند لذا تجلب شركات الوساطة أسعار الصرف من سوق الانتربانك الذي يكون اطرافه الآن في هذا الوقت بنوك الدول التي تعمل بنوكها (سوقها) في هذا الوقت ثم بعد ذلك تغلق هذه الأسواق لحلول المساء لديها والذي يصادف شروق الشمس وبداية اليوم في أسواق أوروبا ثم أمريكا لتقوم شركات الوساطة تلقائياً بالتحول إلى بنوك (أسواق) هذه الدول لتجلب منها الأسعار وتنفذ لديها الأوامر وهكذا، وقد تطرقت لتقنيات جلب الأسعار لدى شركات الوساطة في موضوع أنواع شركات الوساطة.


- كيف تتواصل شركات الوساطة مع عملائها؟
تتواصل شركة الوساطة مع عملائها من خلال برامج تعرضها الشركة للتحميل على الموقع الرسمي لها أو تخصص لها صفحات على موقعها وهو ما يسمى بـ"منصة التداول" Trading Platform ومن خلاله تقوم بعرض أسعار العملات والسلع للعملاء وتستقبل أيضاً منهم اوامر البيع والشراء من خلال هذه المنصات وأحيانا ما توفر في هذه المنصات خدمة التواصل المباشر Live Support للتحدث لخدمة العملاء لديهم كتابياً، ولكن في الغالب ما يكون التواصل مع موظفي الشركة من خلال الموقع الرسمي نفسه ويمكن طلب الاتصال حيث تقوم الشركة بالاتصال على هاتفك المحمول المسجل لديهم لدى طلبك ذلك وأيضاً تقوم بطلب الإيداع أو السحب من خلال موقع الشركة أيضاً. وقد قمت سابقاً بشرح التواصل من خلال المنصات في موضوع منصات التداول.


- مالفائدة التي تجنيها شركات الوساطة مقابل ما تمنحنا إياه من خدمات؟
تستفيد معظم شركات الوساطة من عمولات تقتصها عن كل صفقة يجريها العميل من خلالها وتتمثل في الغالب من فرق السعر (السبريد) بين البيع والشراء حيث تحدد فرق سعر اضافي على فرق السعر الذي تحدده البنوك التي تتعامل معها الشركة وبالتالي فكل صفقة تجريها من خلالها يجب أن تمر بمرحتلين مرحلة فتح الصفقة بشراء عملة أو بيع عملة ومرحلة اغلاق ببيع ما شريته أو شراء ما بعته وبالتالي فكل صفقة ستمر لا محالة بفرق السعر بين الشراء والبيع ومن هنا تربح شركات الوساطة وكلما زاد عدد الصفقات كلما زاد ربحها ولكن كلما زادت النقاط في الصفقة الواحدة لن تزيد عمولتها فعمولتها غالباً محددة على كل صفقة لكل زوج من العملات، ولكن هناك بعض الشركات لا تعتمد على السبريد في تربحها لتزيد من مصداقية نقلها للأسعار ولكنها في المقابل تسن عمولات محددة رقميا على كل صفقة تجريها ويتم الاتفاق على هذه العمولات حال التعاقد وهي عمولات طفيفة لا تؤثر على ربحك بالشكل المجحف ولمزيد من الايضاح لفرق السعر أو السبريد يمكنك الرجوع إلى موضوع البيع والشراء وفرق السعر في الفوركس.


- كيف تختار شركة الوساطة المناسبة؟
هناك عدة أسس محددة اتفق الجميع في مجال الفوركس على كونها نقاط التقييم لشركات الفوركس عموماً وأفضل الشركات التي يمكنك الوثوق بها والربح من ورائها هي تلك التي تحصد جميع نقاط التقييم وسأقوم بسرد هذه النقاط كي تكون مرجعاً لكم في تقييمكم لشركات الوساطة:

أولاً: تسجيل الشركة في الهيئات الرقابية:
كما أسلفت سابقاً في موضوع الهيئات الرقابية على شركات الفوركس فالشركة ذات المصداقية هي الشركة المسجلة فعلياً في أحدى كبرى الهيئات الرقابية العالمية وأقوى الأنظمة التي تطبق الرقابة المالية على الشركات الاستثمارية ووسطاء الفوركس لحماية المستثمرين ومحاربة النصب وغسل الأموال هو النظام الأمريكي والألماني والسويسري وأقوى الهيئات الرقابية العالمية هي NAF و CFTC في الولايات المتحدة و FSA في المملكة المتحدة و SFBC في سويسرا و BaFin في ألمانيا و ASIC في أستراليا وعليك ان التحقت بأحدى الشركات المسجلة لدى هذه الهيئات أن تفتح حسابك في فرع البلد الذي توجد به هيئة الرقابة فمثلاً إن كانت الشركة لها فرع في أمريكا ومسجل في NAF ولها فرع في قبرص أو صقلية أو الجزر العذراء أو نيوزلاندا وتحججت الشركة بأن أنظمة الضرائب في هذه الدول أقل وحسابك سيتم فتحه هناك لقربك الاقليمي منها فلا تقبل لانه لا فائدة لك من كونها مسجلة في هيئة رقابية أمريكية إذا تم ضمك لفرع في دولة خارج أمريكا وحالة رفض الشركة ذلك فاتركها وابحث عن غيرها، ويمكنك الإطلاع على الموضوع كاملاً من هنا: الهيئات الرقابية على شركات الوساطة.

ثانياً: التقنية التي تعمل بها الشركة:
ثاني أهم النقاط الواجب الاستعلام عنها ووضعها عين الاعتبار في رحلة بحثك عن الشركة المناسبة فالتقنية التي تعمل بها الشركة هي التي تدل على مصداقيتها فهناك تقنيات توفر شفافية عالية في تعاملاتها كأنظمة شبكات ECN و DMA وهناك شركات تعمل بأنظمة مليئة بالتلاعب أشبه ما تكون بطاولات القمار كالشركات التي تعتمد على تمرير الأسعار والأوامر عبر مكاتب التداول الداخلية لديها Dealing Desk وهو ثغرة لا يمكن الاغفال عنها، ويمكنك الإطلاع على الموضوع كاملاً من هنا: أنواع شركات الوساطة.

ثالثاً: رأي المتادولون عن مصداقية الشركة وسرعة تنفيذ الأوامر:
إن الاطلاع على خبرات السابقين هي خطوة مهمة جداً فكما يقول المثل "اسأل مجرب ولا تسأل طبيب" فالطبيب هنا هو نحن المواقع التي تنصحك بالالتزام بخطوات واضحة والبحث عن معايير واضحة ولكن في النهاية من الممكن أن تكون الشركة ينطبق عليها كافة المعايير ولكن بها عيوب لا يمكن توقعها ولن يفيدك في هذا الشأن سوى عملاء الشركة الحاليين أو السابقين ولكي تصل لآراء الناس حول الشركة التي تنوي الانضمام إليها قم بالبحث بإسم الشركة في جوجل وضع أسئلة في ياهو وجوجل إجابات وستجد العديد ممن يشاركوك النقاش حول مميزات وعيوب الشركة.

رابعاً: الإيداع والسحب:
من أهم النقاط التي يغفل عنها الكثيرين يجب عليك أن تستعلم بالتفصيل عن البنوك التي تتعامل معها الشركة في السحب والإيداع وأنواع الكريديت كارد التي تقبلها والمدة التي تقضيها الحوالة البنكية حتى تصل إلى حسابك والرسوم المسحوبة في عملية الإيداع والسحب والحد الأدنى للإيداع والشروط المدرجة لديهم على عمليات السحب كالحد الأدني للسحب والحد الأدني لعدد الصفقات التي يجب اتمامها حتى تتمكن من سحب أرباحك والمدة التي يصل فيها المبلغ المسحوب إلى يدك وهل يتم السحب على الكريديت كارد أم حولات بنكية فقط.

خامساً: عمولة الوساطة لدى الشركة:
وهي العمولة التي تقتصها شركة الوساطة عن كل صفقة تقوم بها، فهناك شركات تتعامل بتقنيات صناعة السوق لذا تكون عمولتها هي فرق السعر بين الشراء والبيع (السبريد) Spread وغالباً ماتكون ثابتة ومرتفعة أحياناً وهناك شركات تعمل بتقنيات شبكية تنقل لك الأسعار من البنوك مباشرة مثل تقنية STP ولكنها تضيف على السبريد الخاص بالبنك نسبة لها ليصبح السبريد متغير ومرتفع أيضاً وهناك شركات تتعامل مع سوق الانتربانك مباشرة كالشركات التي تعمل بتقنية ECN فهي تنقل لك الاسعار كما هي دون مساس لذا يكون فرق السعر لديها طفيف وشبه معدوم ولكنها تعتمد على فرض عمولات اضافية Commission على كل صفقة تجريها وغالباً ما تكون عمولات ثابتة وصغيرة، وهذا الموقع يعرض السبريد لمعظم الأزواج لدى بعض شركات الوساطة ويتم تحديثه اتوماتيكياً بتقنية البث الحي من تلك الشركات: fxintel analyzer.

سادساً: الرافعة المالية:
الرافعة المالية سلاح ذو حدين لذا لا تطمع كثيراً في الرافعة المالية الكبيرة ولا تلهث وراءهاً، كما أن معظم الشركات المسجلة لدى هيئات رقابية كبرى تلزمها هذه الهيئات برافعة مالية لا تتعدى قوتها 1:100 وأحياناً ما توفر هذه الشركات رافعة أعلى حسب طلب العميل ولكن تشترط انتقاله إلى منصة دولة أخرى تسمح هيئتها الرقابية بذلك وهذا ما لا أفضله، ولكن في الحسابات الصغيرة والتي تتداول بها وتنوي المخاطرة فإما أن تضاعف أو أن تخسر كل شئ هنا لك حرية الإختيار، فإن كان حسابك أقل من 1,000 دولار فأنا أنصحك بأن لا تغامر مع رافعة تتعدى قوتها 1:200 بأي حال من الأحوال أما في الحسابات الكبيرة فيستحب ترك الرافعة كماهي 1:50 أو 1:100 وهذا ما سنتطرق في شرحه إن شاء الله في موضوع عن كيفية إدارة الحساب بأقل درجات المخاطرة، وللتعرف على الرافعة المالية وفائدتها وعلاقتها بالمارجن راجع موضوع: الرافعة المالية بنظام الهامش.

سابعاً: الهيدج والسكالبينج:
الهيدج Hedging هو امكانية فتح صفقات متضادة على نفس الزوج في نفس الوقت كأن تفتح صفقة شراء على زوج اليورو دولار وفي نفس الوقت صفقة بيع على نفس الزوج حتى تضمن الربح في حالة تحديد اتجاهه سواء بالصعود أو الهبوط، والسكالبينج Scalping هو امكانية فتح الصفقات القصيرة جداً لجمع النقاط من ذبذبة السعر صعوداً وهبوطاً، هنا بعض الشركات تتيح هذه الخاصيتين وبعضهم لا وبعضهم يتيح واحدة للعملاء ولا يتيح الأخرى، ولأهمية هاتين الخاصيتين في حصد نقاط الصعود والهبوط قدر المستطاع فهو في مصلحة العميل وضد مصلحة الشركات، لذا فإنه من المهم جداً الإستعلام من شركة الوساطة قبل التعاقد معها إن كانت تتيح هاتين الخاصيتين لعملائها من غير شروط أم لا.

ثامناً: جودة الدعم الفني لدى الشركة:
الدعم الفني هو امكانية التحدث لأحد ممثلي الشركة أو موظف خدمة العملاء، وبما أن الفوركس سوق مفتوح على مدار الـ24 ساعة يومياً عدا السبت والأحد فإن شركة الوساطة الجديرة بالإحترم هي التي تخصص مكتب يعمل على مدار اليوم كاملاً بطاقم موظفين خدمة عملاء جيد لتلبية طلبات العملاء والاجابة على استفساراتهم في أي وقت وتختلف طبيعة التواصل وأساليبه من شركة لأخرى فمنهم من يتيح التواصل عبر اللايف شات Live Chat او ما يسمى الدعم المباشر Live Support من خلال الموقع مباشرة ومنهم من يجعل التواصل من خلال منصة التداول نفسها ومنهم شركات صغيرة تتواصل عبر البريد الالكتروني لأنها لا تمتلك طاقم خدمة ومنهم شركات كبرى تتواصل مع عملاءها عبر الهاتف بمجرد طلبه المساعدة عبر الموقع يقوم موظفو الشركة بالإتصال بك فوراً على هاتفك المقيد لديهم، وغير طبيعة التواصل تقاس الجودة أيضاً بمدى تلبية الشركة لطلبات عملائها وسرعة اجراء التعديلات أو الاستجابة للنداءات أو الاجابة على الاستفسارات بسرعة ولباقة، لذا فإن جودة الدعم الفني بغض النظر عن كونها مصدر أمان وراحة للعملاء فهي مقياس على درجة تنظيم الشركة ومدى مصداقيتها.

تاسعاً: منصات التداول المتاحة لدى الشركة:
من أهم النقاط التي تميز شركة عن أخرى هي منصات التداول التي تتيحها لعملائها فهناك منصات لابد من توفرها كالميتاتريدر ومنصات تضاف حسب قوة الشركة وطلبات عملائها كمنصات الويب التي تمكنك من فتح حسابك من خلال صفحات الانترنت مباشرة بدون تحميل وتثبيت أية برامج وأيضاً منصات التداول عبر الهواتف الذكية لتتيح لك حمل منصتك في جيبك أينما ذهبت كما أن بعض الشركات تتيح استخدام الروبوتات للتداول الأتوماتيكي وبعضها توفر للعملاء رفع الاكسبرت على سرفر خاص بالشركة تسهيلاً على العملاء، لذا فإنه على حسب طلبك واحتياجك يكون بحثك عن الشركة التي تمنحك أفضل سبل المداولة التي تناسب طبيعة عملك وتنقلاتك، ويمكنك الاطلاع على الموضوع بشكل مفصل من هنا: أنواع منصات التداول.

عاشراً: امكانية فتح حسابات اسلامية:
هل الشركة توفر لعملائها خدمة الحسابات الإسلامية No Swap الخالية من فوائد التبييت Rollover؟ هذا السؤال غالباً ما يضعه أغلبنا في رحلة بدايته مع شركة الوساطة فهناك شركات توفر هذه النوعية من الحسابات وشركات أخرى لا توفرها، ولكن ليكن في معلومك عزيزي القارئ وكما أسلفت سابقاً فإن أي شركة تتعامل مع البنوك مباشرة عليها أن تتعامل بفوائد التبييت شاءت أم أبت ولك أنت في النهاية حرية الإختيار، وللاطلاع عن ماهية الموضوع كاملاً وبالتفصيل يمكنك الاستزادة من موضوع: الحسابات الإسلامية في الفوركس.

- ومن أين أعثر على شركات الوساطة لأنتقي من بينها الشركة المناسبة؟
من الأفضل أن تطلب النصيحة والمشورة من المواقع والمنتديات النقاشية الخاصة بالفوركس كما يمكنك وضع الأسئلة في جوجل إجابات أو ياهو إجابات كما أن هناك مواقع تقييم مشهورة يمكنك من خلالها وضع المعايير التي تبحث عنها وتقوم هي بعرض جميع الشركات المسجلة في قواعد بياناتها لتعرض لك اسم الشركة ومقرها الرئيسي والهيئات الرقابية التي تشرف عليها والتقنية التي تعمل بها، وأشهر هذه المواقع هو 100ForexBrokers وهو موقع مشهور وتسعى جميع شركات الوساطة للتسجيل به وتقوم إدارته بالتأكد من البيانات وعرضها وتوفير عناء البحث عن الباحثين.

- ملاحظة: تجنبت الحديث عن موضوع البونص Bonus لأنني لا أعتبره محل تقييم ومن سيلهث في اختياره وراء البونصات الترحيبية Welcome Non-Deposit Bonus أو الايداعية Deposit Bonus فأنا على يقين تام بأنه سيتعاقد مع شركة وساطة بائسة، فالشركات الكبيرة النظيفة في مجال الوساطة المالية لا تقدم هذه المغريات لأن أرباحها لا تغطي هذه المكافئات المبالغ في قيمتها وإنما أعتبر البونص كالفخ الذي يوقع بالفريسة فهي تقترب وهي تشعر بالخطر ولكن بداخلها شعور بأنه يمكنها اختطاف الطعم والهرب قبل أن ينقض الفخ ولكن هيهات فمن نصب الفخ يعلم كيف تفكر الفريسة.